对张俊说：
用兵者无他，仁、信、智、勇、严五事，不可不用也。有功者重赏，无功者重罚，行令严者是也。3
关于为将之五德，并非岳飞的发明，在《孙子》兵法中早已有之。孙武说：
将者，智、信、仁、勇、严也。4
岳飞将五德的次序有所调整，而将仁字放在第一位，应是受儒家思想的影响。岳飞在奏中曾说：
臣闻正己然后可以正物，自治然后可以治人。5
岳飞治军，主要还是以廉字正己自治，以仁和严字正物治人。
岳飞的出身和经历，使他熟知百姓受军队欺压，士卒受将领凌虐的痛苦，对**的军政和军风深恶痛绝。他不惜用铁的手段，以维护军队的纪律和声誉。岳飞的部众原来大都是四方亡命、乐纵、嗜杀之徒，所以能奉令承教，无敢违戾，6主要只能凭借刀斧棍棒之威。
绍兴元年，岳飞讨伐李成，途经徽州，有百姓控告他舅父姚某骚扰。岳飞当着姚氏的面，责备舅父说：
舅所为如此，有累于飞，飞能容，恐军情与军法不能容。
姚氏也对她所钟爱的弟弟作了一番规劝。不料姚某怀恨在心，有一回竟向岳飞施放冷箭，射中鞍桥。岳飞将姚某擒获，自取佩刀破其心，并向老母解释说：
若一箭或上或下，则飞死矣。飞为舅所杀，母虽欲—日安，不可得也。所以中鞍桥者，乃天相飞也。今日不杀舅，他日必为舅所害，故不如杀之。
姚氏也觉得此说有理，就此罢休。7岳飞平时虽恂恂若一书生，8毕竟还保留着赳赳武夫的粗豪本色。
绍兴二年破曹成时，岳家军基本上是北方人，冒着荆湖和广南的酷暑，负荷衣甲、粮食和兵器，奔袭数千里，使很多人感到艰辛劳苦，难以忍受，以至有四百七十八名官兵逃亡。其他部分宋军乘机招罗逃亡者，以扩大实力。岳飞认为此风不可长，上奏宋廷，要求在各支军队中根缉收捉逃亡者，押赴飞军前，对众依军法号令，使别人不敢仿效逃窜。宋廷为此下令，凡逃亡的使臣设赏钱三百贯，效用和军兵设赏钱一百贯，以奖励告发和搜捕。9南宋初年，各军战士大致有使臣、效用和军兵三等。使臣为低品武官，因立战功而授官者甚多，统兵官名额有限，以至有官为正七品武翼大夫至武功大夫，通称诸司正使，官位更高于使臣，也只能执长行身役，即作为普通战士。10
岳飞为维护军纪，有时也尽量使军人和百姓不接触或少接触，每屯数万众，而市不见一卒，惟阅试振旅，则人始幸观之。11每到一地，岳飞必自从十数骑周遭巡历，检查军纪的执行情况。12有一次行军，岳飞发现一所新盖的店屋上缺少一片茅草，便立即传问店主。店主说，军队并未打扰百姓，屋顶上本来就缺一片茅草。岳飞不信，下令追查，终于找到一个马军。他承认正在店中饮食，听说岳飞将至，急于上马，不慎掣下一束茅草。店主全家为之哭泣求情，才免于处斩，而责打一百军棍。13岳家军行经乡村，一般都露宿在民户门外，百姓开门接纳，兵士也不敢进屋。早晨启程时，民家屋外堆放的草苇依然如旧而不乱。14绍兴三年，岳飞赴吉州和虔州征群盗，经庐陵县，一些军士借宿廛市的民家。天明以后，便主动为主人洒扫门宇，洗涤盆盎，然后整装出发。吉州知州要为岳飞饯行，不料他已混杂在偏裨之中，不辞而别。15
岳飞以严格的军法约束其官兵，有践民稼，伤农功，市物售直不如民欲之类，其死不贷。取人一钱者，必斩。有一个兵士因为取民家一缕麻，束缚刍草，岳飞追查盘问后，立即将他斩首。有个兵士向湖口县人项某购买薪柴，项某爱其不扰，自愿少收二文钱，这个兵士一定不肯，说：
吾可以二钱易吾首领耶?16
经过成年累月严格军纪的实践，岳家军逐渐概括出两句著名的口号：
冻杀不拆屋，饿杀不打虏。17-
1《金佗续编》卷1高宗手诏-
2《金佗稡编》卷1高宗手诏-
3《会编》卷207《岳侯传》，《金佗稡编》卷9《遗事》大致应是抄录《岳侯传》-
4吴九龙、杨炳安、吴如嵩，穆志超、黄朴民先生《孙子校释-计篇》-
5《金佗稡编》卷15《辞男雲特转恩命第四札子》-
6《金佗稡编》卷9《遗事》-
7《会编》卷144，《要录》卷41绍兴元年正月己酉-
8《金佗稡编》卷9《遗事》，《金佗续编》卷14《忠愍谥议》，卷28《孙逌编鄂王事》引邵缉建炎四年荐书-
9《梁溪全集》卷72《奏知段恩招诱本司军兵逃走奏状》-
10《伪齐录》卷上《伪齐诏谕士民榜》-
11《金佗续编》卷28《吴拯编鄂王事》-
12《独醒杂志》卷7-
13《金佗续编》卷27黄元振编岳飞事迹-
14《金佗稡编》卷9《遗事》，《金佗续编》卷30《郢州忠烈行祠记