公司员工行为准则》。博时认为,无论在中国还是在其他国家和地区,金融服务业都是被严格监管的行业之一。博时基金公司所有员工应严格遵守适用于本行业的所有法律、法规和规则。
除此之外,公司员工还必须在他们的本职工作中表现出优秀的职业道德、诚实品质和公平精神,并且应该将公司的声誉与自己的名誉紧密相连。遵守法律、维护公司的名誉和利益、作风良好、行为规范,应成为公司员工的行为准绳。公司希望所有员工表现出一种主人翁的责任感,确保所有同事遵守公司员工行为准则。
博时要求公司全体员工遵守法律,保护公司商业信息,按有关规定,禁止员工个人进行证券和类似的交易,也严禁员工利用公司专有或保密的信息为个人或亲友的证券活动牟利、保持公司文件的完整性和准确性。
由于诚实可信是任何一家卓越的基金管理公司赖以建立自己声誉的根本,所以博时尤其强调员工应具备诚实的品质,在任何时候把投资人的利益和市场的有效性放在第一位。对公司忠诚是每个员工应具备的最基本条件。这种诚信的作风表现在工作上,就是要避免浮夸和矫饰,避免自我炫耀。公司鼓励员工在工作中互相协作。
即使这样,员工道德管理仍然困难重重。可以说,金融行业所发生的违法案件中,绝大多数都隐藏着各种各样的道德风险。比如,银行大要案的发生很多时候与员工的道德风险相关,因此,防范员工道德风险是金融业,包括基金业防止违法违纪案件发生、减少资产损失的有效途径。
所谓道德风险,主要是指员工将法律、法规和内部规章置之度外,以获取个人私利为目的,不考虑对国家和企业可能造成的严重后果而实施的违规违纪或犯罪行为。它的最主要特点是使规章制度和业务流程的约束变得无效,逃避各种形式的内部监督管理,给银行的业务经营造成损失。
公益寻根
认识到员工道德问题产生的根源,博时基金公司很早就意识到这方面管理的巨大挑战。而在金融危机的背景下,基金公司如果无法处理好员工素质管理的挑战,将面临更大的可持续发展的难题。
其实,长期以来,博时基金就投入大量人力、物力致力于员工道德的规范管理。博时基金公司严格按照证监会的要求建立相应的风险控制委员会,设置专门的风险控制部门和专职人员,博时还特别强调在公司内建立多层次的风险控制体系和培养全员风险控制意识。例如建立从公司董事会、督察员、风险控制委员会至监察部门的风险控制组织机构;完善内部组织管理、明确部门职责、部门内岗位设置及规则划分,加强部门之间的合作和制衡,加强团队协作;不断补充完善公司的各项管理制度、内控措施、规范化的操作流程;引进海外归国的金融工程专家,设立金融工程小组,建立健全投资风险管理技术和方法;等等。
但制度层面的管理还是无法完全解决员工道德归属感的问题。博时基金采取了通过捐资助学的方式,来加强与员工在精神上的关联,激发强烈的社会责任感和荣誉感。
2006年,博时基金陆续拿出80万元资助贫困的一年级大学生继续学业。博时基金公司捐资助学的特殊之处在于,他们发动员工为自己的母校捐款,并负责项目的组织。中国人传统上有认祖寻根的美德,对于这些员工来说,这一做法极大地增强了他们的荣誉感。更重要的是,很多基金经理出身贫困,通过教育改变命运,他们在寻根的过程中,那些平时被埋藏下城市金钱物欲包围下朴素向善的生活理想,在其成长所依赖的社区氛围感召下,也被同时唤醒。
一个企业公民生长所依赖的社会环境,就是所谓的“熟人社区”。这与博时员工在从事教育公益时所感受到的环境一脉相承。因此,尽管公益活动本身并没有员工道德教育课程,但对于很多员工来说,这无疑是效果最好、最有意愿参与的一堂课程。
与组织这种公益活动倡导的价值导向一致的是,博时基金公司从2006年起,同北京大学著名的国学教授们联手合作举办“国学夏令营”。这项活动目的是“培养中学生的民族文化荣誉感,加强年青一代的国学功底”,教育年青一代,继承民族传统文化,发扬国学。活动至今已经开展两期,参与的中学生有100多名,反响强烈。
在博时基金看来,国学中的很多价值观,与其所倡导的更具责任感的商业文化有契合之处。这种公益活动,不仅是对外的资源输出,同时对公司文化自身建设也将带来长期的好处。当下,责任投资的概念正被中国企业所逐步接受,博时基金投资于教育公益,实际上也是以一种“价值观的培养和认同”的方式投资于未来的人力资源储备。
目前,博时基金正在筹划建立“博时慈善基金会”,并计划在正式成立慈善基金会后将此项工作固化,成为制度化和长期化工作。可以说,这种稳固的精神维系力量对员工的道德管理将更为有效和长久。